つみたてNISA。やってはいけない5つのパターン

こんにちは。ハピメグです。

つみたてNISAを始めたいけど、自分はつみたてNISAの利用に向いている？向いてない？

・そもそも投資が向いていないかも。

・生活のでイベントが多く出費もある。

・つみたてよりも通常NISAのほうが向いているかも。

・結局どんな人がつみたてNISAに向いているの？

このブログではつみたてNISAに向いていない人の特徴について解説していきます。

つみたてNISAが向かない人①

投資は「余剰資金で行う」が大前提です。

病気や事故、冠婚葬祭など予期せぬことが起こっても、対応できるお金は必要です。

つみたてNISAをするために、生活費用を使うのは投資とはなりません。

万が一、自分の家族になにかあった時のための備えは貯めておいてから、投資を行いましょう。

つみたてNISAは、10年以上先の老後資金などを貯めたい方向きの投資です。

住宅や車の購入、結婚、出産など、大きな支出が控えてている方にも適していません。

長期目的の投資ですので、計画的に行う必要があります。

大きな支出を終えてから、投資をするようにしましょう。

つみたてNISAは、長期、積立投資向きです。

短期でトレードしたい人は向いていません。

長期でコツコツ積立投資を行いたい人につみたてNISAは向いています。

積立NISA　　　　　　　　　　　　　　
　・非課税枠：年間40万円　　　　　　　　　　　

　・非課税期間：20年　　　　　　　　　　　　　

→定期的な少額投資・積立向き　　　

一般NISA

・非課税枠:年120万円

・非課税期間：5年

→短・中期、資金が大きい一括投資など向き

一般NISAでも、収まらない資金は、特定口座などで運用しましょう。

つみたてNISA→分配金の再投資が前提

定期的な分配金が欲しい場合
・高配当株など
・不動産投資信託など

老後に向けて、徐々に分配金目的の投資にシフトしていくのも良いでしょう。

・余剰資金がない

・近い将来大きな支出がある

・短期でリスクのある運用をしたい

・大きな資金を運用したい

・分配金が欲しい

つみたてNISAは、中長期でコツコツ積立投資を行う人向けの制度です。

つみたてNISAを始めて失敗した5つの理由

最後までお読みいただき、ありがとうございました。